基金品牌 打破三富鼎立
印象評比 富蘭克林第一
摩根富林明及富達跌出五名外
德盛安聯擠進前十
【記者白又仁／台北報導】
2008年金融海嘯來襲，國內基金市場品牌排名也大地震，以往「三富」（富蘭克林投顧、摩根富林明投信、富達證券）鼎立的地位，因新秀竄起大洗牌。
通路不信任感大增，基金品牌信任度重要性提升。在信任度的建立上，廣告印象首度打敗投資績效。不過，就過去一年來說，投資人最在意的還是績效及市場前景。
根據此次調查，有六成投資人透過銀行通路申購基金，不過受雷曼連動債事件衝擊，也讓投資人對理專產生極大的不信任感，信賴度腰斬僅剩三成。
普羅財經1月20日公布2008年投資人行為調查報告，此次分別針對一般投資人與專業投資人進行調查，就一般投資人在指名度、印象、信賴度、未來一年最可能申購、未來一年最推薦之基金品牌等分項調查中，富蘭克林皆拿下冠軍寶座。
在一般投資人調查部分，以往調查多分居二、三名的摩根富林明（JF）、富達，在印象評比中首度同步跌出前五名，貝萊德投顧則成長最多，德盛安聯投信、寶來投信分別受惠綠能農金、指數型基金（ETF）規模大增擠進前十強。
在指名度部分，受去年黃金、能源商品行情火紅之賜，貝萊德從去年的第八名躍升至與國泰投信同列第二。
由於今年經濟景氣仍看淡，投資人未來一年國內外共同基金申購意願的比例急凍、僅剩一成；最可能申購的基金品牌調查，貝萊德、元大、保誠、寶來則是竄起的新秀。
專業投資人（財富管理人員）調查部分，除了平衡組合、產業型基金以外，富蘭克林仍是最大贏家，尤其在一般債券型基金品牌調查以37.55%，遙遙領先第二名施羅德投顧4.02%。貝萊德、德盛安聯則在產業類型排行榜分居冠亞軍。
此次調查，銀行、壽險通路與投信投顧公司為前三大申購管道，壽險通路信賴度也腰斬，僅郵局通路逆勢上揚。
由於行情看淡，此次調查中，選擇保守型投資工具的比例也有上升的趨勢。
【2009-01-21/經濟日報/B2版/基金天地】 |
影音行銷
增強知名度
【記者／白又仁】
就普羅財經此次的基金品牌調查結果來看，其中或許會有樣本誤差，不過，或多或少也顯示，基金品牌要能夠讓投資人產生印象，主要還是來自績效與形象曝光度。
規模較小的本土業者，旗下產品若無明顯特色或卓越績效，生存環境勢必會被壓縮，形成大者恆大的局面。
台灣境內、境外基金規模去年最高曾突破新台幣4兆元，龐大的商機、行情大好，各家投信投顧業無不卯勁砸大筆預算行銷。富蘭克林投顧一系列「魚塭篇、老師篇、管理員篇」的電視形象廣告就讓人印象深刻。
包括以一般投資人為主要訴求的摩根富林明等業者，也以同樣的手法塑造形象。
普羅財經統計，近幾年來投資人取得資訊管道主要來自報章雜誌、銀行主動告知及網站消息。不過，銀行被依賴度從2007年開始下滑，甚至跌至前三名之外，取而代之的則是廣告。
就品牌信賴原因分析，2007年投資績效仍居首位，比例達四成四，其次是專業形象，廣告印象僅15.3%排名第三；2008 年廣告印象比率大幅提高至23.5%，僅次於專業形象的24.2%，還高於投資績效的23.3%。
由於投資人對基金品牌信任度的建立來源變動相當大，各家投信投顧業者加快影音及電視行銷的腳步，除了網站紛紛成立影音平台外，據了解，規模較大的業者在農曆年前後也將趁勢推出新一波形象廣告，觸角並延伸至電影院。
【2009-01-21/經濟日報/B2版/基金天地】 |
